Nuestro Equipo
María Lorena Cummings Oberto
Socia Fundadora MLC & Co.
María Lorena Cummings es una abogada panameña y consultora jurídica y de cumplimiento normativo, con amplia experiencia en el asesoramiento a clientes sobre regulación financiera, asuntos fiscales, cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, la lucha contra la financiación del terrorismo y las obligaciones regulatorias de las empresas en Panamá.
Cuenta con un máster en Administración de Empresas y Derecho Penal, así como con un posgrado en Prevención del Blanqueo de Capitales de la Universidad de Alcalá de Henares, en Madrid. Además, ha cursado diplomas de especialización en fiscalidad, prevención del blanqueo de capitales, auditoría forense y cumplimiento normativo en materia de delitos financieros.
Su trayectoria profesional combina el asesoramiento en el sector privado con una importante experiencia en el sector público. Anteriormente, ejerció como asesora jurídica de la Unidad de Análisis Financiero de Panamá, donde trabajó en asuntos normativos y de cumplimiento que afectan a los sectores financiero, contable, inmobiliario y jurídico. Esta experiencia le proporciona un sólido conocimiento práctico del entorno normativo de Panamá y de las expectativas que se plantean a las entidades reguladas.
Es miembro de la Asociación Internacional de Banqueros de Florida y cuenta con varias certificaciones profesionales en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales, la prevención del fraude y el cumplimiento normativo en materia de delitos financieros, entre las que se incluyen las de Profesional Certificada en Lucha contra el Blanqueo de Capitales, Examinadora Certificada de Fraudes y la certificación ACFCS en prevención de delitos financieros.
Además, es ponente a nivel nacional e internacional en temas relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales, el cumplimiento normativo y la financiación del terrorismo.
Su formación multidisciplinar le permite asesorar a clientes internacionales que necesitan un asesoramiento práctico, fiable y con conocimiento de la realidad local sobre cómo desarrollar su actividad empresarial, gestionar el riesgo regulatorio y cumplir con las obligaciones de cumplimiento normativo en Panamá.
María Teresa Martínez-Neto
- Revisión de procesos internos, con la respectiva reorganización y rediseño de los mismos.
- Diseño e implementación de Programas de Gestión de Calidad.
- Evaluación Independiente para el Cumplimiento BC/FT/FPDATM.
Dídimo Oberto
Es abogado especialista en Migración y Derecho Comercial.
Ha trabajado en prestigiosas firmas locales en el área migratoria y como Asesor Legal en materia de Migración en el sector público y privado.
Áreas de Práctica: Derecho Migratorio, Derecho Laboral y Derecho Corporativo.
Dr. Christoph Rojahn, Consultor Senior, MLC & Co
El Dr. Christoph Rojahn se especializa en asuntos internacionales, cumplimiento normativo, investigaciones complejas y multijurisdiccionales, y cuestiones de inteligencia. Con sede en Panamá y en la región EMEA, aporta una amplia experiencia en proyectos complejos y transfronterizos que abarcan múltiples jurisdicciones, marcos normativos y entornos de aplicación de la ley.
El Dr. Rojahn ha colaborado con organismos reguladores y de aplicación de la ley en numerosas jurisdicciones y ha asesorado a clientes en asuntos delicados relacionados con el riesgo de incumplimiento normativo, las investigaciones internas, el fraude, la prevención del soborno, la exposición a sanciones y el riesgo reputacional. Colabora con frecuencia con MLC & Co en proyectos que requieren experiencia en investigaciones internacionales, evaluación estratégica de riesgos y conocimiento práctico de las expectativas normativas y de la aplicación de la ley fuera del mercado panameño.
Entre sus cargos anteriores se incluyen el de director global de investigaciones internas en una empresa de la lista Fortune 500, socio forense en una de las cuatro grandes firmas de auditoría y contabilidad en Fráncfort (Alemania) y director general de una consultora global estadounidense de gestión de riesgos en Alemania y Austria. En el desempeño de estas funciones, ha dirigido y asesorado en investigaciones de alto riesgo, revisiones de cumplimiento y proyectos de mitigación de riesgos para empresas multinacionales, inversores, bufetes de abogados y altos responsables de la toma de decisiones empresariales.
Su trabajo se centra en ayudar a los clientes a identificar y gestionar los riesgos legales, normativos, operativos y de reputación en las actividades empresariales internacionales.
Es autor de varios libros y ponente habitual en congresos sobre temas como las investigaciones corporativas, el cumplimiento de la normativa antisoborno, el riesgo de delitos financieros, así como la prevención y la detección de conductas indebidas en organizaciones multinacionales. El Dr. Rojahn es licenciado en Derecho por la Universidad de Oxford, tiene un máster en Estudios Internacionales por la Universidad de Birmingham (Reino Unido) y un doctorado en Ciencias Políticas por la Universidad de Múnich, y ha completado varios programas de formación para ejecutivos en la Wharton Business School y en el INSEAD.
